Medidas para evitar el fraude en tu negocio

Impuestos y Finanzas Legislación
Laura Peña
Escrito por Laura Peña
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Cuando realizas operaciones comerciales en tu PYME o como autónomo puedes verte envuelto sin querer en un desagradable proceso de blanqueo de capitales y fraude fiscal. Para evitarlo te explicamos las normas que han entrado en vigor para cerrar la puerta a este tipo de economía ilegal y ahorrarte además alguna que otra sanción.

Evitar el fraude limitando el pago en efectivo

Una de las medidas contra el fraude fiscal que se están poniendo en marcha es el límite en los pagos en efectivo. Varios gobiernos como España, Francia, Noruega, Finlandia o Dinamarca ya se han unido a esta norma puesto que se considera que el pago en efectivo, al no dejar registro alguno, es la principal fuente de evasión de impuestos, blanqueo de capitales y prácticas de una economía ilegal fraudulenta.

Por ello, como empresario, residente en España, no podrás cobrar facturas en efectivo que hayas realizado por un importe mayor a 2.500€. En caso de que realices una operación con extranjeros el límite aumenta llegando a 15.000€ pero, eso sí, debe estar bien registrada la identidad de la persona que realiza la compra del producto o servicio.

Tampoco sirve pagar en efectivo facturas fraccionadas por una compra superior al importe que te comentamos ya que el límite se establece con la suma de las diversas fracciones.

En caso de que no cumplas estas normas puedes ser sancionado económicamente y el recargo que te tocará pagar será de un 25% del importe cobrado en efectivo.
Con estas medidas, de alguna forma, obligarás a que las operaciones de grandes importes se hagan a través de entidades bancarias y por tanto estarán controladas por Hacienda beneficiándote de una mayor seguridad ante el fraude cuando cobras por el trabajo y servicios prestados.

Ante este veto a recibir un importe a partir de 2500€, por tu parte, deberás informar a tus clientes de los medios de pago alternativos que aceptas en tu empresa ya sean cheques conformados, transferencias o pago con tarjeta.

Billetes de 500€

Otra de las medidas que puedes llevar a cabo a la hora de cobrar por tu actividad comercial es evitar recibir billetes de 500€.

A pesar de que son los que menos se falsifican, en caso de que te cuelen uno, el importe que perderás será muy elevado y no tendrás manera de controlar de dónde vino ese billete. Los conocidos como “Bin Laden” suponen el 30% de los billetes en circulación pero no son un medio común de pago por lo que la Europol considera que esto es un indicio de que su procedencia son actividades ilegales.

Con estos billetes de 500€ deberás tener especial cuidado sobre todo en estas fechas en las que el Banco Central Europeo ha propuesto eliminarlos de circulación y se espera que muchos de ellos que son acumulados y procedentes de una actividad ilegal salgan a la luz para que, quienes los han utilizado con fines ilícitos, puedan quitárselos de en medio antes de que sea efectiva su retirada.

Esas son algunas de las cosas que debes tener en cuenta para prevenir el fraude en las empresas. Desde Billin, el programa de facturación para PYMES te ofrecemos respuestas y si lo necesitas utiliza los comentarios para preguntarnos más.

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Sobre el autor

Laura Peña

Laura Peña

Freelance Executive Marketing Manager y redactora de contenidos en el blog de Billin. Soy una apasionada del marketing y como autónoma, quiero conocer todo sobre el emprendimiento y el growth empresarial. ¡Si tienes cualquier duda déjame tu comentario más arriba!