Calculadora de IRPF para conocer tus retenciones

Te presentamos esta calculadora de IRPF para calcular tus retenciones de cara a la Renta. Solo tendrás que poner tu bruto anual, seleccionar tu comunidad autónoma e indicar tus datos personales, situación familiar y lo tendrás. ¡Así de fácil!

Calculadora de IRPF

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¿Cómo calcular las retenciones de IRPF?

Para hacer el cálculo de retenciones de IRPF debemos tener en cuenta diferentes aspectos.

Por una parte, tenemos que partir de la facturación anual o ingresos brutos que tenemos como persona. Una vez tengamos este dato tendremos que pasar a aplicar la tabla según nuestra comunidad autónoma.

Recordemos que las retenciones del IRPF van por tramos, establecidos en las tablas de IRPF.

En estas tablas vemos el % de lo que tenemos que pagar en los diferentes tramos. Esto quiere decir que lo que ingresamos no todo tributa igual, según más ganemos, parte de nuestro bruto tributará por unos impuestos más altos.

Por ejemplo tributaremos un 19% los primeros 12.450 €, un 24% los siguientes 7750 € (los que hay de 12.450 y 20.200 €) y de esta manera hasta llegar a tu base imponible.

Aquí te dejamos como están las tablas generales de 2022:

Base imponible

Tipo a aplicar

Desde 0 € hasta 12.450 €

19%

Desde 12.450 € hasta 20.200 €

24%

Desde 20.200 € hasta 35.200 €

30%

Desde 35.200 € hasta 60.000 €

37%

Desde 60.000 € hasta 300.000 €

45%

Más de 300.000 €

47%

También debemos tener en cuenta que estas son las generales, pero en cada Comunidad Autónoma suelen variar, con lo que lo mejor es aplicar la que nos corresponda según la nuestra.

Por último, tenemos ciertos factores que hacen que paguemos una cantidad menor. Son conocidos como los mínimos personales y familiares y son unas cantidades que varían en función de nuestra situación familiar y personal.

Lo veremos en detalle más adelante.

Datos a introducir en calculadora de IRPF

En nuestra calculadora tendrás que introducir los datos más importantes para calcular el IRPF de la forma más precisa posible.

No contemplamos todas las casuísticas, pero si los datos fiscales e información básica así como la situación personal y situación familiar, que son las que sirven para más de 95% de casos.

Datos fiscales

Datos referidos a nuestro trabajo, a lo que ingresamos y nuestra relación con este.

Estos son los aspectos a tener en cuenta:

  • El salario bruto anual

    Por una parte, introducimos el bruto de lo ganado o facturado menos los gastos. A este dato nuestra calculadora le resta 2.000 como gastos de difícil justificación de modo automático.

    Si tenemos la consideración de movilidad geográfica debemos marcarlo también, porque se nos descontarán otros 2.000 euros de la base.

  • La categoría profesional

    Nuestra categoría profesional es importante y servirá para saber lo que paga la empresa por nosotros y en conceptos de seguridad Social y también lo que pagamos nosotros.

    Así sabremos del total, lo que son impuestos a pagar bien sea de IRPF o Seguridad Social.

  • Nuestra comunidad autónoma

    En nuestra calculadora podremos realizar los cálculos más precisos utilizando las tablas de nuestra Comunidad Autónoma.

    Para los casos de las provincias de Euskadi y la Comunidad Foral de Navarra no lo tenemos contemplado, porque la forma de calcular el IRPF tiene ciertas variaciones y es diferente al resto de España. Estamos trabajando en ello.

Datos del mínimo personal y familiar

Estos son los datos relativos a nuestra situación personal y familiar.

Se van sumando las cantidades según nuestra situación y a esa cantidad obtenida aplicamos la tabla de IRPF según Comunidad Autónoma para sacar la cantidad que le restamos a lo obtenido a pagar en los datos fiscales. Las diferentes situaciones especiales minoran lo que tenemos que pagar de IRPF.

Para su cálculo debemos tener en cuenta los siguientes aspectos:

  • Mínimo del contribuyente (Art. 57 de la LIRPF)

    Esta es la cantidad mínima personal que según la ley necesitaremos para mantenernos en un año.

    Tenemos tres rangos de euros según edad:

    • Menos de 65 son 5.550 euros anuales.
    • Entre 65 y 75 son 6.700 € anuales.
    • Más de 75 son 8.100 € anuales.
  • Mínimo por descendientes (Art. 58 de la LIRPF)

    Deberás incluir su edad, si tienen minusvalías y si los tienes en exclusividad a nivel fiscal y no compartidos, que en ese caso desgravarías la mitad. Se van sumando las cantidades según corresponda.

    Estos son los datos que tenemos:

    • 2.400 euros anuales por el primero.
    • 2.700 euros anuales por el segundo.
    • 4.000 euros anuales por el tercero.
    • 4.500 euros anuales por el cuarto y siguientes.

    Cuando el descendiente sea menor de tres años, el mínimo se aumentará en 2.800 euros anuales adicionales.

  • Mínimo por ascendientes (Art. 59 de la LIRPF)

    El mínimo por ascendientes será de 1.150 euros anuales por mayores de 65 años o con discapacidad de cualquier edad, que conviva con el contribuyente al menos seis meses, no tenga rentas anuales, excluidas las exentas, superiores a 8.000 euros y no haya presentado declaración con rentas anuales superiores a 1.800 euros.

    Cuando el ascendiente sea mayor de 75 años, el mínimo anterior será de 2.550 € anuales.

    Deberás incluir su edad y si tienen minusvalías en la calculadora. Las minusvalías aumentan el mínimo según grado sumándolo.

  • Mínimo por discapacidad del contribuyente, de sus ascendientes o descendientes (Art. 60 de la LIRPF)

    Tendrán la consideración de personas con discapacidad los contribuyentes tengan un grado de minusvalía igual o superior al 33 %.

    El mínimo por discapacidad será de 3.000 euros anuales con un grado de minusvalía igual o superior al 33 %.

    Y será de 9.000 euros anuales cuando acredite un grado de minusvalía igual o superior al 65 %.

    Este mínimo se aumentará en 3.000 euros anuales cuando acredite necesitar ayuda de terceras personas o movilidad reducida.

    El mínimo por discapacidad de ascendientes o descendientes será de 3.000 euros anuales con un grado de minusvalía igual o superior al 33 %.

    Será de 9.000 euros cuando se acredite un grado de minusvalía igual o superior al 65 %.

    Dicho mínimo se aumentará, en concepto de gastos de asistencia, en 3.000 euros anuales por cada ascendiente o descendiente que acredite necesitar ayuda de terceras personas o movilidad reducida.

¿Cómo se hace el cálculo de retenciones del IRPF?

Lo primero es sacar lo que nos retienen de IRPF aplicando la tabla que nos corresponda a nuestra base bruta.

Después hacemos el cálculo de los mínimos sumando todas las cantidades.

A la cantidad que nos dé aplicamos también los % de la tabla de IRPF por tramos y el resultado que tengamos se lo restamos al que nos ha dado la parte de datos fiscales.

De esta forma tendremos la cantidad final de IRPF que tenemos que pagar a Hacienda.

Planteamos cálculos aproximados y que se ajustan a casi todos los casos. Así podrás saber más o menos lo que te toca pagar de IRPF.

Por otra parte, si has estado reteniendo en tu nómina o facturas ya no te pilará por sorpresa lo que tendrás que pagar en la Renta.

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