{"id":10183,"date":"2015-12-14T00:00:00","date_gmt":"2015-12-13T22:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.billin.net\/blog\/notas-convertibles-y-venture-debt-dos-vias-para-la-financiacion-de-startups\/"},"modified":"2025-09-25T21:08:24","modified_gmt":"2025-09-25T19:08:24","slug":"notas-convertibles-y-venture-debt-dos-vias-para-la-financiacion-de-startups","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.billin.net\/blog\/notas-convertibles-y-venture-debt-dos-vias-para-la-financiacion-de-startups\/","title":{"rendered":"Venture Debt y notas convertibles: dos v\u00edas para la financiaci\u00f3n de startups"},"content":{"rendered":"<p>Las <strong>notas convertibles y el venture debt, <\/strong>son dos v\u00edas para la financiaci\u00f3n de <strong>startups que est\u00e1n en fase de crecimiento.\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Conocer algunas de las <a href=\"https:\/\/www.billin.net\/blog\/guia-fuentes-de-financiacion-empresas-autonomos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">fuentes de financiaci\u00f3n<\/a> m\u00e1s innovadoras, pr\u00e1cticas y beneficiosas para tu modelo de negocio, puede resultar de m\u00e1xima ayuda a la hora de realizar una prospecci\u00f3n financiera y enfrentar una <strong><span style=\"color: #3366ff;\">ronda de financiaci\u00f3n<\/span>.<\/strong><\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<h2><strong>\u00bfC\u00f3mo funcionan las Notas Convertibles?<\/strong><\/h2>\n<p>Las <strong>notas convertibles o deuda convertible<\/strong> son veh\u00edculos de inversi\u00f3n utilizados por business angels para invertir en fases tempranas o de creaci\u00f3n de startups.<\/p>\n<p>As\u00ed es c\u00f3mo funciona una nota convertible y el uso que tiene:<\/p>\n<ul>\n<li>El <strong>inversor aporta el dinero requerido por el emprendedor a modo de pr\u00e9stamo<\/strong>, sin que hasta ese momento se haya realizado una valoraci\u00f3n econ\u00f3mica de la empresa.<\/li>\n<li><strong>Este dinero pasa a convertirse en capital social de la empresa<\/strong>, en el momento de realizar su valoraci\u00f3n, de cara a la presentaci\u00f3n a una siguiente ronda de inversi\u00f3n.<\/li>\n<li>Una vez valorada la empresa, <strong>se suele realizar un \u201cdescuento\u201d<\/strong> que se aplica al inversor que entr\u00f3 mediante nota convertible en la primera ronda de inversi\u00f3n, respecto al que lo hace en la segunda ronda. El <strong>objetivo es retribuir al primer inversor el mayor riesgo asumido<\/strong> al haber invertido en una fase inicial de la startup.<\/li>\n<li>A la hora de hacer la valoraci\u00f3n de la startup, el inversor <strong>tambi\u00e9n puede establecer un tope o <em>cap<\/em>,<\/strong> que consiste en fijar la m\u00e1xima valoraci\u00f3n de la startup, en el momento de la conversi\u00f3n de su nota en capital. El inversor convierte sus notas al menor valor entre el fijado en la siguiente ronda y el acordado como <em>cap.<\/em><\/li>\n<li>Tanto el descuento como el <em>cap<\/em> pueden aplicarse en una misma negociaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 significa Venture Debt?<\/h2>\n<p>El <strong>Venture Debt o pr\u00e9stamo convertible en acciones<\/strong>, es una herramienta de inversi\u00f3n,\u00a0<strong>a caballo entre el capital riesgo y el pr\u00e9stamo<\/strong>, y se suele utilizar como complemento para <a href=\"https:\/\/www.billin.net\/glosario\/definicion-ampliacion-de-capital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">ampliar el capital<\/a> obtenido en las primeras rondas de inversi\u00f3n.<\/p>\n<h2><strong>Principales caracter\u00edsticas del Venture Debt<\/strong><\/h2>\n<p>Funciona de la siguiente manera:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>No se le exige <a href=\"https:\/\/www.billin.net\/glosario\/aval-bancario\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">aval bancario<\/a> a la startup<\/strong>, ni los requisitos habituales que piden las entidades financieras a los emprendedores.<\/li>\n<li>Sin embargo, el objetivo del <strong><span style=\"text-decoration: underline;\"><span style=\"color: #3366ff;\">venture debt<\/span><\/span><\/strong> no es asumir el riesgo principal de capital de la startup, por lo que se espera\u00a0<strong>que en la compa\u00f1\u00eda ya exista un business angel o un fondo de capital riesgo<\/strong>.<\/li>\n<li>La mayor\u00eda de sistemas proporcionan un <strong>pr\u00e9stamo a tres a\u00f1os<\/strong>. El retorno depende del modelo de negocio establecido, pero suelen contemplar un a\u00f1o de carencia y\/o el pago de intereses los dos primeros a\u00f1os y la devoluci\u00f3n del capital en un tercero.<\/li>\n<li>El <strong>tipo de inter\u00e9s del pr\u00e9stamo suele ser un poco m\u00e1s elevado que el bancario<\/strong>, pero todo depende de la valoraci\u00f3n de riesgo que aplique el inversor.<\/li>\n<li>Adem\u00e1s, se <strong>contempla siempre una remuneraci\u00f3n adicional<\/strong> de entre el 15-20% del importe total del pr\u00e9stamo en acciones de la startup.<\/li>\n<li>Cuando se desembolsa el dinero, el <strong>inversor entra a formar parte del consejo de administraci\u00f3n<\/strong> de la startup y habitualmente ejerce funciones de mentoring.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En la actualidad existen una gran cantidad de <strong>empresas especializadas<\/strong> en ofrecer este tipo de financiaci\u00f3n e inversi\u00f3n, y conocer sus condiciones puede ser de gran utilidad en los momentos de prospecci\u00f3n financiera.<\/p>\n<p>C\u00f3mo ves las Notas Convertibles y el Venture Debt son dos mecanismos de financiaci\u00f3n para startups que pueden ayudar en diferentes estadios a la empresa y tambi\u00e9n a los inversores a la hora de invertir con ciertas garant\u00edas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las notas convertibles y el venture debt, son dos v\u00edas para la financiaci\u00f3n de startups que est\u00e1n en fase de crecimiento.\u00a0 Conocer algunas de las fuentes de financiaci\u00f3n m\u00e1s innovadoras, pr\u00e1cticas y beneficiosas para tu modelo de negocio, puede resultar de m\u00e1xima ayuda a la hora de realizar una prospecci\u00f3n financiera y enfrentar una ronda [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":20,"featured_media":19106,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","om_disable_all_campaigns":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1019],"tags":[],"class_list":{"0":"post-10183","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-tesoreria"},"acf":{"selector_de_usuario":null,"fecha_de_revision":"20220331"},"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.1 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Qu\u00e9 es el Venture Debt y las Notas Convertibles - TeamSystem Facturas Billin<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Alternativas para la financiaci\u00f3n de startups: Venture debt y notas convertibles. 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