¿Cómo gestiono la tesorería de mi compañía?

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Pedro González
Escrito por Pedro González
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Una buena gestión de la tesorería será la clave para no tener problemas de liquidez, además de no tener problemas de viabilidad, te lo contamos.

¿Qué es la tesorería?

La tesorería será la parte de la empresa, que se encarga de todas las operaciones monetarias internas de la compañía, gestionando y controlando las entradas y salidas de dinero.

Esta área de tesorería, es donde se realizan todas las operaciones vinculadas con el flujo de efectivo o “cash flow” de la empresa, también llamado dinero, desde aquí se controlarán todos los pagos y cobros, y se gestionarán las operaciones bancarias.

No se debe confundir esta área con el departamento de contabilidad, ya que, imaginemos que nos entrega un proveedor, una factura para que se la paguemos, pues bien, pasaría al departamento de tesorería para comprobar que hay excedentes suficientes para su pago, y posteriormente, pasaría al área de contabilidad, donde será mecanizada.

Entre las funciones del área de tesorería se encuentran las siguientes:

  • Actuar cuando surjan desviaciones entre la situación actual y el presupuesto de tesorería.
  • Diseñar las políticas de cobro y pago de la empresa
  • Gestiona los cobros y pagos
  • Diseña los presupuestos
  • Busca la financiación
  • Gestiona el exceso de tesorería
  • Factoring
  • Gestión de riesgos financieros

¿En qué consiste un Presupuesto de tesorería?

Es un instrumento necesario para llevar un control sobre la previsión de capital disponible, es decir, para los cobros y los pagos, tendremos un máximo conocimiento del dinero que sale y del que entra, además de tener en todo momento, la cantidad que tenemos disponible.

Esta herramienta, necesita que diariamente se anoten todos los cobros y todos los pagos, de forma clara y ordenada.

Cuanto llevamos un control correcto de la tesorería, nos permitirá prever la situación de carencia de liquidez y corregirla para que no dé lugar a un descubierto.

De esta manera, nos anticipamos a la situación de la tesorería, y eso permitirá a los gestores de la empresa, evitar situaciones conflictivas o aprovechar una situación de ventaja de capital.

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Hay que tener en cuenta, que un presupuesto de tesorería tiene que ser eficiente para poder anticiparnos a la toma de decisiones.

Por tanto, en la gestión de la tesorería debemos tener dos Presupuestos diferenciados:

  • Presupuesto de tesorería: lleva el control de los pagos y cobros con el fin de mantener la liquidez de la empresa, y, por tanto, su actividad.
  • Presupuesto de ingresos y gastos: llevaríamos el control de los gastos e ingresos, de manera que, se mejore la rentabilidad y los beneficios de la empresa.

Si nos encontramos con un déficit, podemos aplicar las siguientes medidas para adoptar la situación de equilibrio, como son:

  • Vender inmovilizado, eliminar gastos y reducir existencias
  • Negociar con proveedores para alargar el plazo de los pagos, acortar el precio de cobro con el descuento por pronto pago.

Herramientas de financiación para mejorar la liquidez

En estos últimos años, las entidades financieras han dificultado la financiación de empresas, con el consiguiente perjuicio sobre los autónomos.

Sin embargo, existen otras alternativas, aparte de los bancos, como son los descuentos de pagarés, el factoring, o el anticipo de facturas, esto nos permitirá llevar un mejor control de los pagos y los gastos, facilitando la elaboración del presupuesto de tesorería.

Veamos cuales son las estrategias más utilizadas para mantener la liquidez en tu compañía

  • Usa herramientas que nos ayuden a controlar cómo y cuándo hay que pagar, esto lo conseguimos con el Presupuesto de tesorería.
  • Gestionar tanto los clientes como las ventas realizadas, búsquedas de clientes que aporten liquidez inmediata en tu caja.
  • Negociación con los proveedores y acreedores, intenta conseguir los plazos más largos para realizar el pago, además de ser un buen pagador, ya que eso te permitirá una mayor negociación.
  • Gestiona eficientemente el stock, la acumulación de existencia puede generar pérdidas, fluctuaciones monetarias, etc.
  • Solicita préstamos a entidades financieras.
  • Reunifica los préstamos que tengas vigentes.
  • Incrementa los recursos propios, los socios capitalistas, incrementa las ventas, etc.
  • Aplaza el pago de las deudas.
  • Controla los gastos fijos.

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Sobre el autor

Pedro González

Pedro González

¡Hola! Soy Pedro.Autor en Billin viviendo en Madrid, España. Me encanta escribir sobre todo lo relacionado con Negocio, Economía, y Empresa. Además, estoy interesado en emprendimiento y finanzas. Puedes leer todos mis artículos haciendo click sobre el botón de abajo, ¡espero que te gusten!